«Чеченские авизо»: главная мошенническая схема в 90-е


В начале 90-х в России расцвели всевозможные мошеннические схемы хищения денег. Наиболее прибыльным стало использование поддельных платежных документов – банковских авизо. Этот способ был особенно популярен в неконтролируемой Россией Чечне.

Хитрая лазейка

Авизо 90-х – инструмент банковской системы, представлявший собой уведомление о переводе денег, отправленное из одного расчетно-кассового центра (РКЦ) в другой. Получивший авизо РКЦ переводил отмеченную в документе сумму на корреспондентский счет одного из коммерческих банков, который и перечислял деньги непосредственно клиенту.

В СССР подобные расчеты производились через Главный информационный вычислительный центр Госбанка. Контроль был строгий. По словам бывшего председателя Госбанка Виктора Геращенко, в течение десятилетий такая система не давала сбоев.[С-BLOCK]

После распада СССР перестал существовать и Главный вычислительный центр Госбанка: его функции на себя взяли региональные РКЦ, которые занимались переводом платежей на подведомственных территориях. Благодаря такой расчетной схеме и появилась возможность проталкивать фальшивые авизо.

Задача мошенника была простая. За определенное вознаграждение он договаривался с работником выбранного банка, который вписывал в поддельное авизо названную сумму. Дальше документ направлялся в Центробанк (часто в схеме фигурировали Промстройбанк, Соцбанк и Аагропромбанк), где обрабатывался, после чего деньги переводились в банк получателя. Недостачу средств обнаруживали обычно не раньше, чем через месяц, но к этому времени все следы были надежно заметены.

Денежные рейсы

Махинации с фальшивыми авизо охватили всю страну, однако наибольший размах преступная схема приобрела в Чечне, которая провозгласила свою независимость. После прихода к власти Джохара Дудаева филиалы российских банков в Чечне лишь формально оставались государственными, что благоприятствовало проведению через них фальшивых платежек.

Таким способом из разных регионов России в мятежную Чечню стекались колоссальные суммы. Как позднее установили правоохранительные органы, в криминальных схемах за несколько лет успели задействовать несколько тысяч фальшивых авизо. Полученные по ним деньги во многом послужили финансовой базой для деятельности террористических группировок.[С-BLOCK]

Дудаев в одном из интервью хвалился, как он безнаказанно использовал изъян российской банковской системы: отправляя в Россию липовые бумажки, обратно получал груженные деньгами самолеты.

Как писал в 2000 году журнал «Огонек», за первый после распада СССР год в Чечню из России было вывезено около 400 миллиардов рублей наличными: деньги транспортировали в грузовиках, на поездах «Москва – Грозный», а также на пассажирских рейсах «Аэрофлота».

Проще простого

Пример чеченца Сергея Терлоева показывает, как легко с помощью таких махинаций можно было воровать государственные деньги. В начале 90-х возглавляемое им кооперативное объединение «Космос» серьезно задолжало кредиторам. Вопрос решено было закрывать с помощью набравшей обороты схемы подложных авизо.

Первый блин не вышел комом. В апреле 1992 года, отправив фальшивку через грозненское отделения Промстройбанка, Терлоев получил в Интерпрогрессбанке 125 млн. рублей. Удачная сделка настолько воодушевила мошенников, что в скором времени, используя данную схему, «Космос» не только погасил долги, но и превратился в преуспевающее предприятие. За год Терлоев и компания своровали, по меньшей мере, 14 млрд. рублей, еще 7 млрд. так не успели дойти до адресата.

Депутат государственной Думы I созыва Артем Тарасов рассказывал, что чеченский предприниматель Аслан Дидигов после неоднократного использования операций с фальшивыми авизо обзавелся греческим паспортом и преспокойно путешествовал по миру. В разговоре с Тарасовым Дидигов откровенничал, называя такую схему элементарной: «Мы пишем бумажку, она идёт в банк. Получаем два грузовика наличных и везём их прямо домой, в Грозный».

Лавочка закрылась

К концу 1994 года удачная работа Управления по борьбе с экономической преступностью практические свела на нет воровство госсредств с помощью фальшивых авизо. Так, оперативниками УБЭП было предотвращено хищение на сумму 380 млн. рублей руководителем свердловской фирмы «Вайнах» Мухарбеком Точиевым, у которого нашлись московские подельники.

Первый из них закончил высшую школу КГБ и даже некоторое время работал криптографом в системе госбезопасности, другой – доктор наук, состоявший в международной гильдии брокеров. Учитывая опыт вовлеченных в схему мошенников, оперативники действовали крайне осторожно, чтобы их не спугнуть. Бывший «кгбэшник» почуял опасность, но компрометирующие документы уничтожить не успел.[С-BLOCK]

Чтобы доказать вину Точиева правоохранителям пришлось ехать в Ингушетию. Дело в том, что в соседней Чечне находиться было крайне рискованно, а поэтому для проведения следственных действий оперативники наведывались в соседнюю республику наскоками, и обязательно под прикрытием бронетранспортера.

До конца распутать клубок преступлений с поддельными платежками на территории Чечни так и не удалось, так как во время войны все архивы Центробанка республики были целенаправленно уничтожены.

В 2009 году «Российская газета писала», что с 1992 по 1994 год из чеченских банков поступило 485 фальшивых авизо на сумму более триллиона рублей. В схеме участвовали около 900 российских банков и не менее двух тысяч фирм. По сведениям МВД, сумма украденных чеченцами средств может доходить до 4 трл. рублей.

В ходе расследования дел по хищению в банковской сфере Парламентская комиссия бросила критические стрелы и в адрес Центробанка, заявив, что созданная им структура рассчетно-кассовых центров стала своеобразным «черным ящиков», разрывая связь между реальным отправителем денег и их получателем.

Комментов: 0

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

«Чеченские авизо»: главная мошенническая схема в 90-е